年金は何歳からもらえる？年金の受給年齢について確認しよう！
年金は何歳から受給できるか、ご存じでしょうか？ 日本の公的年金は、『国民年金』と『厚生年金』に区分されていて、６５歳から受給することができます。 でも、６５歳になる前に受け取りたいこともあるでしょうし、逆にもっと遅くから受給したい場合もある […]
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親子でも贈与税を支払う？贈与税の仕組みを理解して税金対策しよう！
小学校にあがるときにランドセルを祖父母からプレゼントしてもらったり、高校の入学金の援助だったりと、親からの金銭的な援助を受ける機会はなにかと多いものです。 私も３人の息子がいますが、ランドセルを買ってもらったりなど何かとお世話になっています […]
口約束で渡したお金は返ってこない？知らなきゃ損する贈与のポイント
例えば、『１００万円を渡すから今後、私との接触は遮断してほしい。』 と言って、お金を渡しはしましたが、１週間後に気が変わって遮断をない話にしたい場合、渡したお金は戻ってくるのでしょうか？ また、テレビを見ていたときの話ですが、 好意を寄せて […]
投資信託のアクティブ運用とパッシブ運用！どっちが強い運用方法？
投資信託には、アクティブ運用とパッシブ運用と呼ばれる、タイプの違う運用方法があります。 インデックス運用もよく聞く単語ですが、パッシブ運用と同じ運用方法と考えてもらって問題ありません。 運用方法は、投資信託を選ぶときに非常に重要なポイントで […]
マイナンバーカードを申請しよう！紛失したときの対処方法も紹介！
マイナンバーカードは住民票がある１人１人に交付されている番号で行政や私たちの利便性の向上のために作られた制度です。 とっても大切なもので、個人情報として扱われていて、証券口座の開設には必ず必要なものになっています。 大切なものですが、もし無 […]
ＩＰＯ株の買い方や始め方は？勝率８０％の投資で儲けよう！！
株式投資で８０％を超える勝率を超えることは可能なのか？ 一般に株式投資はリスクが高く、素人や初心者が手を出すと大きな損失を出すと思われていますが、なんと勝率８０％以上の投資方法があるんです！ しかも利益率は２００％を超えることも！ 初心者に […]
スマホと１０００円で投資できる『One Tap BUY』のメリットと始め方を紹介！
資産運用は一昔前にくらべるとずいぶん身近な存在になりましたね。 今までは、資産運用は富裕層がするもの。株で一発当てて逆転したい人がするものというイメージがありましたが、今は違います。 投資は『誰でもできる』が当たり前になりました。それこそ小 […]
投資信託の選び方！初心者は６つのポイントをチェックしよう！
投資信託は最近、テレビや各種メディアで取り上げられることが多く、これからの時代は貯金ではなく投資信託が当たり前になってくると予想されます。 投資信託は、預けたお金を投資のプロが自分の代わりに運用してくれるものです。 通常の株式投資であれば、 […]
ETF投資と投資信託の違いとは？仕組みと特徴を５分で解説！
株や債券に投資をしていると、どうしても値動きが気になり、調べる手間がかかります。 実際に、仕事中に株価が気になってずっとスマホを見ている人は周りにいませんか？ 本業に影響を与えるくらい株価は気になるものですが、スマホばっかり見ておけませんし […]
ドルコスト平均法をわかりやすく説明！まとまった資金がなくても投資はできる！
投資信託を始めたいけどまとまった資金がなくて始められない。 このような悩みを持つ人はいると思います。そんな悩める人たちにオススメするのが積立投資です。 毎月コツコツと積み立てて資産運用は、積み立てる金額が少なくても長く続けると着実に資産を増 […]
投資信託の仕組みとは？初心者でもスッキリわかる基礎知識
今後のことを考えて投資で資産運用をしていこう！ と考えて投資を始めても、初心者が投資を始めるのは、なかなかハードルが高いですよね。 株式投資を始めるにも、まとまった資金が必要ですし、そんな銘柄の株を購入すればいいのかもわかりません。 そんな […]
債権とは？投資に必要な国債や外国債についてＦＰが簡単に解説します！
投資に興味を持ちはじめたら『債券』という単語を目にすることが多いと思います。 債券は投資家にとっては当たり前のように使われる言葉で、あらたまって説明されることのないものです。そのため債券についてよくわからないまま投資などの資産運用を始めてし […]
【初心者向け】株式投資で儲ける仕組みとは？株価が動く理由を知れば簡単です！
投資と聞いてまず思いうかべるのが『株式』だと思います。 ただし、投資に参加したことのない人の株に対するイメージはハイリスクハイリターンで一攫千金、もしくは大損失といった極端な場合が多いです。 これは、メディアの影響が大きく、話題になりやすい […]
REITのメリットとデメリットとは？不動産投資は誰でもできるんです！
不動産投資は、まとまった資金が必要で、不動産や税金などの専門的な知識が必要です。 長期的にインカムゲイン（収入）を得ることができ不労所得の代名詞ですが、大きなリスクがあり、なかなか手を出せない投資だと思います。 REITのメリットとデメリッ […]
投資を始める理由は？貯める時代から運用する時代へ変わるからです！
投資を始めようと思って最初に考えることはリスクだと思います。 一生懸命に働いて稼いだお金がなくなってしまうかもしれないというリスクや借金をしてしまったら・・・そんなリスクを考えてしまい、投資に対して億劫になると思います。 しかし、投資は危険 […]
投資で失敗しない、年齢別の投資方法とは？
iDeCoやNISAにより、以前よりも投資がグッと身近な存在になりましたね。 日本は、先進国に比べると投資に対する知識や意欲が低く、銀行貯金に対する依存が高いのが特徴です。 しかし、今は超低金利の時代です。 １００万円を貯金していても得られ […]
投資の専門用語を紹介！投資を始めるなら押さえたい用語とは？
iDeCoやNISAで投資を始めたいけど、しらない専門用語がいっぱいあってわかりにくい！ 始めての投資はわからないことだらけなので、気になることを検索して調べると思いますが、専門用語がたくさんあってわかりにくいと感じた経験はないでしょうか？ […]
老後資金の貯め方とは？誰でもできる老後資金の準備方法を紹介！
この記事を開いているということは、老後の資金について不安を抱いているのだと思います。 素晴らしいことだと思います。 少子高齢化の影響もあり、日本の公的年金はどんどん減少している一方で、平均寿命は延び続けています。医療費や介護費用の負担も大き […]
NISAにメリットはない！？自分にあった制度か見極めるためには？
NISAが始まったのが２０１４年なので、もう５年程経過していますね。 テレビでも宣伝されていましたし、銀行に行けば必ずと言っていいほどNISAという単語を目にしますね。 でも、NISAを利用している人はかなり少ないように思えます。 金融庁の […]
iDeCoのメリットとデメリットをＦＰがわかりやすく『全て解説』します！
最近話題のiDeCo（イデコ）ですが、興味を持ちはじめた人や初心者の人にはメリットとデメリットがたくさんあってわかりにくいと思います。 検索して調べてみると、サイトによって違うことが書かれたりしていて、全てのメリットとデメリットを紹介してい […]
自己資金０でもできる、オススメの土地の有効活用３選！
土地を相続した場合、その土地をどのように使うか迷うと思います。 マンション経営や駐車場経営、太陽光発電による売電収入などなど。土地の活用方法は様々で、どの方法もメリット、デメリットがあります。 そして、上記の活用方法は全てお金がかかります。 […]
土地活用で太陽光発電って正解？メリットとデメリットを全て教えます！
今回のテーマは『太陽光発電』を利用した土地活用です。 太陽光発電は数年前に大きな話題となり、住宅街の屋根にも多くのソーラーパネルを見ることができました。 実は私も、ソーラーパネルを設置した一人です。 土地活用で太陽光発電って正解？メリットと […]
事業受託方式って？５分でわかる！賢い土地活用はこの６種類で決まり！
FP（ファイナンシャル・プランナー）への相談で多いのが、土地の有効活用についてです。 土地を所有しているだけの状態だと固定資産税だけを支払うことになり、せっかくの資産も負債となってしまいます。 土地の有効活用として思いつくのが、マンション経 […]
マイホームを購入すると発生する、６つの税金は予想外の出費になります！
郵便ポストに入ってくる不動産のチラシや住宅展示場、上司や先輩が話すマイホームの話しなどなど。 時代は変わったと言われてても、マイホームへの憧れや夢はやっぱりありますよね！！ 頭金や金利、月々の返済金額やボーナス時の支払額などなど、どうしても […]
支払った税金が戻ってくる！所得控除を活用する１３の方法を紹介！
給与明細を見ると『所得税』という項目があり、毎月給料から天引きされていますが、この所得税を安くする方法や、既に支払った所得税が戻ってくる方法があるんです。 今回は、そんな所得税を『節税』する方法を紹介していきます。 支払った税金が戻ってくる […]
所得の種類は何がある？知らないと申告漏れで追加で課税されてしまうことも！
以前、 という記事で所得税の計算方法を紹介しました。 そこでは、給与所得を中心に書いていきましたが、所得には、給与所得以外にもいくつも種類があるんです。 所得の種類は何がある？知らないと申告漏れで追加で課税されてしまうことも！ 所得の種類は […]
総合課税と分離課税とは？ややこしい税金をさくっと理解しよう！
税金はわかりにくいし、難しいイメージがありますよね。 税理士という専門の人もいますし、お堅いイメージがあります。 しかし、税金と私たちの日々の暮らしは密接につながっていて、社会人であれば税金を納めていない人はいません。 そんな生活に身近な税 […]
源泉徴収とは？３分で理解できる源泉徴収や年末調整の仕組み
働いている人なら誰でも聞いたことがある源泉徴収や年末調整ですが、この仕組みをわかっている人は少ないかと思います。 経理担当者はもちろんのこと、社会人として知っておきたいことでもありますよね。 税金のことは難しくわかりにくいと苦手意識を持って […]
所得税とは？仕組みを『簡単に』ファイナンシャルプランナーが解説！
【2019年12月15日更新】 普段、会社からもらっている給与明細ですが、所得税という項目がありますよね。 所得が一定以上ある人は、所得税という税金を国に納めています。 では、どのように計算されて、所得税が決まっているのでしょうか？ また節 […]
配偶者控除はいくら？働き方を決める『収入の壁』をわかりやすく解説します！
パートタイマーとして働く妻なら一度は聞いたことがあるのが１０３万円の壁です。実は、この壁、２０１８年から変更されているんです。 １０６万円と１５０万円、２０１万円があらたにできた壁です。さらに夫にも壁ができました。 さらにさらに１３０万円の […]
付加年金は追納できなくなった！それでも、支払額の１０倍は得する凄い制度です！
突然ですが『付加年金』というものを知っていますか？ とってもお得な制度で、元が取れるっていうレベルじゃないくらい凄い制度です。 しかし、付加年金って言葉すら知らない、知っているけどよくわかんないって人が多いのが実情です。これはかなりもったい […]
年金の種類は何があるの？ファイナンシャルプランナーが３分で解説！
公的年金と聞くとなんだか難しそう、ややこしくて良くわかんない。と思ったことはないですか？ 公的年金といっても『国民年金』、『厚生年金』、『共済年金』があり、『第１号被保険者』、『第２号被保険者』、『第３号被保険者』なんてあって、ややこしくて […]